Nos solutions en perspective

Ingénierie Patrimoniale

L’ingénierie patrimoniale ou « asset engineering » est le fer de lance de Privacare. Nous mettons au service de nos clients nos compétences pluridisciplinaires afin d’élaborer des stratégies patrimoniales pour ces derniers. Elles recouvrent à la fois des aspects juridiques, fiscaux, financiers mais également sociaux et de prévoyance.

Nous intégrons ces éléments dans le patrimoine de nos clients afin de répondre à des problématiques qui leur sont propres et uniques à l’image de leur personnalité.

L’ingénierie patrimoniale est principalement utilisée dans le cadre de notre activité de Conseil en Organisation et stratégies patrimoniales. Il s’agit ici d’une mission de conseil dont la rémunération prendra la forme d’honoraires.

Conseil en investissement financiers

A l’issue de l’étude patrimoniale réalisée pour le client, des préconisations sont mises en avant pour répondre aux besoins initiaux. Ces préconisations peuvent induire des investissements mobiliers. Compte-titre, FIP-FCPI, FCPR, il ne s’agit pas là de faire un inventaire à la Prévert, mais de poursuivre notre credo d’accompagnement de nos clients en leur permettant de réaliser ces investissements directement avec nous, et sans recourir à un nouvel intermédiaire.

Notre mode de travail en architecture ouverte nous permet de sélectionner le partenaire de notre choix sans être contraints par des produits ou des supports.

Conseil en Investissement Immobiliers

Parmi les préconisations avancées, certaines peuvent mettre en exergue l’intérêt et l’opportunité de recourir à un investissement dans la pierre, ou la pierre-papier. Qu’il s’agisse de valoriser son patrimoine, de le diversifier en intégrant un nouvel actif ou encore de venir travailler certains aspects (fiscalité, démembrement, etc.), Privacare permet à ses clients, toujours par son intermédiaire, de réaliser ces investissements. Titulaire de la carte T, nous effectuons des transactions sur immeubles et fonds de commerce pour nos clients (à la vente comme à l’achat).

Gestion d'actifs

Notre mission de conseil ne se limite pas à la préconisation de telle enveloppe juridique ou de tel produit patrimonial. Nous n’avons pas peur « d’ouvrir le capot » et de sélectionner nous-même, selon un cahier des charges préalablement défini avec nos clients, les supports et classes d’actifs sur lesquels ils seront investis.

Zones géographiques, secteurs, typologie d’entreprises nous réalisons des allocations sur-mesure et les suivons dans le temps en les adaptant aux conditions de marchés, l’horizon du client et son aversion au risque. Pas de profil type ou de gestion standard chez Privacare. Vous êtes uniques, votre patrimoine comme la gestion qui en suit doit également faire ressortir cette singularité authentique.

Pour nos clients bénéficiant d’un abonnement de suivi patrimonial, nous adressons nos vues et commentaires sur la macro-économie et les conditions de marchés trimestriellement avec nos recommandations d’évolution.

Courtage

Une gestion de patrimoine digne de ce nom, ne laisse pas de place au hasard. Aussi, les aspects parfois méconnus dans ce domaine, comme la prévoyance, la couverture santé, font partie intégrante de notre réflexion. Bien se gérer, c’est avant tout bien se protéger et bien protéger ses proches ; credo qui nous tient à cœur (we care about it !).

Le courtage s’entend également dans le domaine de l’assurance-vie et de l’assurance emprunteur, segment sur lequel Privacare sélectionne avec soin des partenaires/assureurs qui proposent des contrats adaptés aux exigences de nos clients.

Et si nous en parlions ?

A propos de Privacare

Cabinet de conseil en gestion de patrimoine lyonnais, nous faisons bénéficier à nos clients un accompagnement unique et sur le long terme au regard de leurs besoins, de leurs attentes mais, avant tout, de leurs valeurs.

Contact

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